Как взять оборудование в лизинг

Для работы многих предприятий требуется специфическое оборудование. Это могут быть, например, медицинские аппараты для проведения диагностики, станки для обработки металла и многое другое. Основная сложность, с которой сталкиваются предприятия, заключается в высокой стоимости данного оборудования. Его покупка во многих случаях невозможна или нерентабельна. Решением для бизнеса может стать лизинг или финансовая аренда оборудования. Благодаря этому предприятие может оперативно получить необходимое имущества, а также ряд других преимуществ. В этой статье мы расскажем о том, как компания может взять оборудование в лизинг и что следует учитывать, подбирая оптимальный вариант.

#

Содержание

Определение и преимущества финансовой аренды

Существует достаточно много определений этого процесса. Мы остановимся на следующем:

Определение

Лизинг — это финансовая услуга, с помощью которой предприятие получает в свое распоряжение необходимое имущество, использует его для получения прибыли, а после окончания договора лизинга может приобрести его в собственность по остаточной стоимости или вернуть лизинговой компании.

Фактическим приобретателем оборудования является лизингодатель, он же становится его владельцем. После этого техника передается в пользование клиенту на условиях, прописанных в договоре. Лизингополучатель использует оборудование по своему усмотрению. Он также обязуется регулярно выплачивать лизингодателю определенные суммы. После заранее оговоренного периода времени клиент по остаточной стоимости выкупает оборудование, взятое в лизинг, и становится его владельцем, либо можем вернуть его лизинговой компании, если это предусмотрено договором лизинга.

#

Преимуществами покупки оборудования в лизинг для юридических лиц можно считать:

  1. Низкие затраты на получение оборудования в пользование. Лизинг обычно предполагает авансовый взнос, но его размер можно заранее согласовать с лизинговой компанией. Затраты на авансовый платеж несопоставимы с суммой, необходимой для покупки оборудования за счет собственных средств.
  2. Гибкие условия. В договоре лизинга можно зафиксировать условия, которые максимально будут соответствовать задачам клиента: срок договора, размер аванса, индивидуальный график лизинговых платежей, учитывающий сезонность бизнеса.
  3. Отсутствие залога. Предмет лизинга остается в собственности лизинговой компании. Поэтому при финансовой аренде оборудования не требуется залогового обеспечения.
  4. Возможность выбора техники и поставщика. Лизингополучатель может выбрать то оборудование, которое необходимо именно ему. При приобретении оборудования для юридического лица в лизинг все бонусы и преференции от продавца сохраняются. Кроме того, многие лизинговые компании напрямую сотрудничают с поставщиками техники, поэтому при заключении договора финансовой аренды могут предлагать специальные условия.

Существуют и другие преимущества для клиентов — юридических лиц:

  1. Снижение налоговой базы на налог на прибыль. Все выплаты по лизингу относятся к расходам предприятия.
  2. Возможность применения повышенного коэффициента амортизации.
  3. Лизинговые договора не отображаются на балансе как займы или кредиты, что повышает инвестиционную привлекательность компании.
  4. Возможность лизинга производственного оборудования «под ключ». Некоторые компании предлагают финансовую аренду техники с рядом дополнительных услуг: доставка, монтаж, наладка, обучение персонала и пр.
  5. Уменьшение рисков, так как оборудование, взятое в промышленный лизинг, числится на балансе лизинговой компании, и на него не могут претендовать кредиторы.
  6. Более простое и быстрое заключение договора. При лизинге оборудования обычно требуется предоставить меньше финансовых документов , чем в случае с кредитом на приобретение техники.
  7. Выше вероятность одобрения. Лизингодатель остается владельцем оборудования, поэтому более уверен в собственной финансовой безопасности.
#

Минусов у лизинга оборудования не так много, и все они нивелируются при обращении в надежную лизинговую компанию:

  1. Более высокая переплата. Этот вопрос согласовывается перед заключением договора. Чаще всего компания сможет предложить решение, при котором переплата будет минимальной.
Ставка кредитования в Газпромбанке и ставка лизинга в Газпромбанк Лизинг одинаковая. Переплаты в данном случае нет.
  1. Проблемы с поиском лизинговых компаний, занимающихся оборудованием, в регионах. Эта проблема решается путем обращения в более крупные организации, которые работают по всей России.
  2. Имущество находится не в собственности клиента. Эта проблема носит личный характер. Многим клиентам психологически «некомфортно» работать с техникой, которая принадлежит другой компании. Тем не менее, во многих западных странах уже давно активно используют аренду и лизинг. В связи с развитием технологий компании проще взять имущество в лизинг, затем оперативно его вернуть и взять новое, не тратя время, чтобы его продать.
Если у клиента возникают финансовые сложности, лизинговая компания может пойти ему навстречу и предложить вариант с изменением условий погашения задолженностей.

Как купить оборудование в лизинг?

Процедура включает в себя несколько этапов:

#

Первый шаг — это выбор компании, которая занимается лизингом технологического оборудования. При выборе следует учитывать следующие факторы:

  1. Сколько лет компания работает на рынке? Промышленное оборудование — достаточно сложный предмет лизинга. Чтобы разбираться в нем, в штате компании должны работать высококвалифицированные сотрудники. Кроме того, лизинговые сделки с оборудованием чаще всего достаточно длительные, поэтому стаж компании говорит об опыте ее сотрудников и экспертизе.
  2. Какие условия предлагаются? Важно учесть возможность выбора срока финансовой аренды и размера платежей, возможность досрочного выкупа, процентную ставку по договору лизинга оборудования для юридических лиц.
  3. На чем специализируется лизингодатель? Компании, которые предлагают оборудование в лизинг для юридических лиц, могут помочь вам с выбором техники. Отдавайте предпочтение организациям с опытом работы в вашей сфере. Обычно они могут найти наиболее подходящее оборудование.
  4. Каков размер авансового платежа? Для многих компаний крупный первый взнос — важный негативный фактор. Некоторые организации при заключении договора дают возможность выбрать его размер.

Второй этап — обсуждение условий. Вам потребуются документы, в первую очередь

  • устав, учредительный договор;
  • свидетельство о гос. регистрации и постановке на учет в налоговом органе;
  • выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
  • решение и приказ о назначении руководителя.

Могут потребоваться и другие документы. Их список зависит от политики конкретной организации. В ряде случаев от вас могут потребовать бизнес-план с указанием того, как вы будете использовать лизинговое оборудование.

Третий этап — заключение договора. Если стороны смогли договориться об условиях, они закрепляют соглашение документально. В договор обычно включаются существенные условия, касающиеся размера платежей, порядка их выплат и так далее. Все пункты договора обязательны для выполнения обеими сторонами. Клиенты Газпромбанк Лизинг могут подключиться к системе ЭДО, чтобы оперативно обмениваться с нами необходимыми документами.

#

Какие условия фиксируются в договоре лизинга оборудования для юридических лиц?

1. Детальное описание объекта договора. Этот пункт защищает и лизингодателя, и его клиента. Он дает гарантию, что заказчик получит оборудование с необходимыми характеристиками и не будет изменять ее свойства без согласования.

2. Права лизингополучателя. Обычно в этом пункте указывается то, что объект договора передается в пользование клиенту. Тем не менее, иногда в нем прописывают дополнительные условия, например, запрет на субаренду.

3. Порядок передачи оборудования. Обычно лизингодатель напрямую передает предмет лизинга лизингополучателю. Однако возможны и другие варианты.

4. Условия эксплуатации оборудования. Несмотря на то, что лизингополучатель сохраняет за собой право пользования оборудованием, вторая сторона вправе внести ограничения. Это делается для того, чтобы не допустить порчи имущества. Лизингодатель также сохраняет за собой право проверять состояние и порядок пользования оборудованием.

5. Срок договора и срок лизинга. Не путайте эти показатели! Срок действия договора определяется датой подписания и датой исполнения всех обязанностей каждой стороной. Лизинг же начинает действовать с момента получения техники заказчиком.

6. Сумма договора лизинга. Обратите внимание на это условие. Сумма договора должна совпадать с указанной в графике платежей. В противном случае вас могут ждать доплаты.

7. Балансовый учет. При покупке оборудования в лизинг для юридических лиц обязательно указывается, на чьем балансе будет числиться имущество. Эта сторона должна будет формировать отчетность и выплачивать налоги.

8. Порядок внесения платежей.

9. Порядок обслуживания оборудования. В этом пункте указывается, какая из сторон будет следить за состоянием оборудования.

10. Порядок проверок. Обычно лизингодатель требует, чтобы клиент регулярно отчитывался о состоянии оборудования. Делать это можно, например, в формате фотоотчетов.

{{ sweetModalMsg.title }}
{{ sweetModalMsg.text }}

Пользуясь сайтом, вы даете согласие на использование файлов cookie, помогающих нам сделать его удобнее для вас.
Подробная информация приведена в соответствующих правилах

Понятно